－ 子帐户性质︰账户为金裕富证券之证券客户开立的中银收款专用户口，客户不能使用该户口作其他银行服务。

－ 存款方式︰客户开立子帐户后，即可获得中银独立户口一个，以作存款之用。存款方式可透过网上转帐及银行柜檯等方法进行，惟存款并不支援柜员机（ATM）服务，详情请参考以下资料︰ 

如欲查询及申请，请联络阁下之客户服务主任。

股票转入是指：将其他证券行的股票（港股）转入到金裕富证券的同名账户下。
股票转出是指：将金裕富证券的股票（港股）转出到其他证券行的同名账户下。
表格中需要填写双方证券公司的资料，对方证券行的资料请联络对方索取。

转移港股需要填写 ﹕

（1） 股票在不同证券行间的转移只限于同名账户名称的转移

（2）一般而言，股票转出证券行需要收费，股票接收证券行免费，具体收费请谘询转出方证券行

通知金裕富证券及对方证券行后，双方证券行会相互联络，一旦确认，即可开始操作转移股票。

转入交收指示

客户可以经过中央结算所存入非实物股票，存入股票的途径有二种，分别是交收指示(SI)和投资者交收指示(ISI)。交收指示(SI)的交易对手是银行或证券行；而投资者交收指示(ISI) 的交易对手是客户在中央结算的个人投资者户口。

客户需填写及签署中央结算证券交收指示/投资者交收指示表格，本公司不会收取任何非实物股票存入之费用。

本公司在下午二时前收到的指示，将于当日办理；下午二时后收到的指示则将于下一个工作天办理。客户递交表格后，本公司将联络相关证券行或客户以核对及确认指示。如未能成功确认指示，该有关指示会被顺延或被取消。

转出交收指示

客户可以经过中央结算所提取非实物股票，提取股票的途径有二种，分别是交收指示(SI)和投资者交收指示(ISI)。交收指示(SI)的交易对手是银行或证券行；而投资者交收指示(ISI) 的交易对手是客户在中央结算的个人投资者户口。

 客户需填写及签署中央结算证券交收指示/投资者交收指示表格。交收指示手续费为每种股票港币 $100，另加股票上日收市总值之0.002%，最低总值收费为港币$3，最高总值收费为港币$200。

 本公司在下午二时前收到的指示，将于当日办理；下午二时后收到的指示则将于下一个工作天办理。客户递交表格后，本公司将联络相关证券行或客户以核对及确认指示。如未能成功确认指示，该有关指示会被顺延或被取消。

股票存入-存入实物股票

客户需将已在股份转让书转让人位置上签署的实物股票交到金裕富证券，股票将会存入客人的股票账户。本公司不会收取任何股票存入之费用，但客人需要支付每张以股东名义存入的股票或转让书港币五元正之厘印费（香港政府收取）。基于安全问题，本公司不接受客户邮递股票。

沽出实物股票, 需时十个工作天处理（由股票成功存入中央结算当日计起）, 方可提款。本公司亦会根据客户的情况作出特别考虑。

客户可以通过填写及签署实货股票提取/股票内部转拨表格提取实物股票。实物股票提取手续费为每手港币五元（每种股票最低收费港币五十元），提取股票手续将于七个工作天内完成，本公司将以电话或电邮通知客户领取股票。客户可填写及签署取回实物股票授权书委托第三者代表领取股票，其代表领取股票时需出示领取授权书正本，授权书须列明所委托第三者之姓名、身份证号码、提取股票代号、股票名称、数量等以便核对。
客户必须在下达提取实物股票指示日起两周内亲临或授权第三者领取股票，如客户未能在指定时间内领取，本公司将会把有关股票退回中央结算系统证券存管处，当客户再次提取股票时必须再次支付实物股票提取费。

放弃股票

如果客户持有市值低微或难于市场出售的股票，客户可选择填写及签署放弃股票表格以放弃该类股票的所有权、权益及利益并无条件地转让予本公司处置。

港股在开市前时段只接受输入竞价盘及竞价限价盘。

开市前时段分为四个阶段：输入买卖盘时段、对盘前时段、对盘时段和暂停时段，时间载列如下﹕

• 竞价盘

竞价盘是没有指定价格的买卖盘，香港交易所的交易系统按最终参考平衡价格进行对盘。竞价盘享有较竞价限价盘优先的对盘次序及根据时间先后次序按最终参考平衡价格顺序对盘。

在开市前时段结束后，任何未完成的竞价盘会于持续交易时段开始前自动取消。

• 竞价限价盘

竞价限价盘是有指定价格的买卖盘。指定价格等同最终参考平衡价格或较最终参考平衡价格更具竞争力的竞价限价盘（即指定价格等同或高于最终参考平衡价格的买盘，或指定价格等同或低于最终参考平衡价格的卖盘）或可按最终参考平衡价格进行对盘视乎另一方是否有足够可配对的买卖盘。竞价限价盘会根据价格及时间先后次序按最终参考平衡价格顺序对盘。竞价限价盘不会以差于最终参考平衡价格的价格对盘。

在开市前时段结束后，任何未完成而输入价不偏离按盘价九倍或以上的竞价限价盘，将自动转至持续交易时段，并一概视为限价盘存于所输入价格的轮候队伍中。

窝轮由英文warrants的谐音而得名，是认股证的一种，即备兑认股证(衍生权证)。持有窝轮，实际上相当于持有一种虚拟的权利。从这种权利出发，窝轮可以分为两类，认购证和认沽证。之所以说这种权利是虚拟的，关键在于无论认购证还是认沽证最后都不以实物而是以现金交割，并且大多数窝轮投资者也只是把它看作一种投资工具来博取差价，并非真想购买这种权利。

一般而言，因标的资产的不同，存在两种不同的认股证，一种是公司认股证或谓之股票认股证，另一种则是衍生认股证或谓之备兑认股证。窝轮属于备兑认股证。

何谓衍生权证?

衍生权证投资者有权在指定期间以预定价格「购入」或「出售」相关资产。衍生权证可于到期前在香港交易所现货市场买入或卖出。到期时，衍生权证一般以现金作交收，而不涉及相关资产的实物买卖。衍生权证的相关资产种类繁多，包括有股票、股票指数、货币、商品或一篮子的证券等等。发行衍生权证的机构是与相关资产的发行人没有关係的独立第三方，一般都是投资银行。在香港买卖的衍生权证的有效期通常由六个月至两年不等，每隻在香港挂牌的衍生权证均有其指定的到期日。

衍生权证种类

衍生权证一般分作两类：认购权证和认沽权证。认购权证的持有人有权（但没有责任）在某段期间以预定价格 （ 称为「行使价」）向发行商购入特定数量的相关资产。相反，认沽权证的持有人有权（但没有责任）在某段期间以预定价格向发行商沽售特定数量的相关资产。衍生权证持有人利用有关权利购入或沽售相关资产的行动称为「行使」。如上面所述，在香港买卖的衍生权证到期被行使时，一般均以现金结算。事实上，大部分衍生权证持有者均于到期日前把衍生权证在市场上卖出。

衍生权证如何运作?

买入认购权证的投资者通常看好相关资产在权证有效期内的价格。投资者买入认购权证后，可于到期日前把权证沽出套利，或持有至到期日。认购权证到期时，如相关资产按权证条款计算所得的价值较权证行使价为高，该认购权证便会被行使，投资者会按差额获发给现金款项（若该权证以现金结算）。有关款额为相关资产结算收市价与衍生权证行使价所得的正数相差，再按权益比率调整后的数目。相关资产收市价的计算方法载于下文「结算价」一节。若权证到期时相关资产价格低于行使价，有关衍生权证将会完全没有价值。

相反，买入认沽权证的投资者通常看淡相关资产在有效期内的价值。投资者买入认沽权证后，同样可于到期日前把权证卖出套利，或持有至到期日。认沽权证到期时，如相关资产按权证条款计算所得的价值较权证行使价为低，该认沽权证便会被行使，投资者会按差额获发给现金款项（若该权证以现金结算）。有关款额为衍生权证行使价与相关资产结算收市价所得的正数相差，再按权益比率调整后的数目。相关资产收市价的计算方法载于下文「结算价」一节。若权证到期时相关资产价格高于行使价，有关衍生权证将会完全没有价值。

如何理解衍生权证的简称

在交易所上市的衍生权证均有一个英文简称，从中可以显示权证本身的一些基本特徵。（只适用于英文简称）衍生权证的上市文件载有较多详情，投资者要了解个别衍生权证的资料，宜参阅其上市文件或谘询经纪商。有关上市文件存载于香港交易所网站。

如何理解衍生权证的简称

一般而言，从衍生权证的英文简称可以知悉以下基本资料：

例子：KK-HSI@EP0608A

1. @：现金结算； *：实物交收
2. X：非标准型； E：欧式； R：地区性衍生权证； 无字母：美式
3. C：认购； P：认沽； 无字母：非认购或非认沽

只适用于同一发行商发行，相关资产及到期年月均相同的权证多于一隻，此等权证以A、B、C...等字母区分。

交易安排

跟其他现货产品相同，衍生权证于交易时段内在交易所的自动对盘及成交系统（AMS/3）上进行买卖。买卖单位以一手或倍数进行，并于交易日后两天（T+2）进行交收。

衍生权证的交易费用包括经纪佣金、交易徵费、交易费及投资者赔偿徵费（现暂停徵收）。买卖以现金交收、地区性或非以股本证券为相关资产的衍生权证毋须缴付印花税。

投资者须注意：衍生权证的到期日并不等同最后交易日。为确保在最后交易日执行的交易也有足够时间进行交收及登记，衍生权证的最后交易日与到期日之间须有三个交收日。投资者只可在最后交易日或之前进行衍生权证买卖。例如：若衍生权证在6月23日（星期五）到期，最后交收日将会是6月19日（星期一）（假设期间全为交易日）。

结算价

如衍生权证的正股是在香港交易所挂牌的单一股份，正股的结算价按衍生权证到期日前的五个交易日（不包括到期日）的平均收市价计算。

就属指数权证而言，而权证的到期日与在期交所买卖的同一到期月份的相应指数期货合约的到期日相同，则权证的结算价通常按该相应指数期货合约的最后结算价计算。最后结算价按有关期货合约最后交易日当天有关指数每五分钟报价的平均价计算。

获取衍生权证资料

香港交易所网站提供大量有关在市场上买卖的衍生权证的资料，包括公告、上市文件、每日成交摘要及流通量提供者的资料等。投资者可于香港交易所网站（www.hkex.com.hk）内的衍生权证资源中心取得更多资料。

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接受由政府机构发出的涵件、公共机构或银行机关发出的月结单，上面需要有您的姓名、地址和最近3个月内的日期，例子如下: (PO Box  X / 公司地址 X /)

a. 政府机构发出的涵件

b. 公共机构发出的月结单



c. 银行机关发出的月结单

基本概念：

每手买卖单位是指买卖证券时，构成一手交易的标准股份数目。联交所的现货市场交易系统的买卖指令，必须以一手买卖单位或其倍数输入。香港证券市场没有统一的每手买卖单位。

如客户选择以电邮收取,结单将于交易日当天发送。

客户亦可登入网上交易平台于「账户纪录」内查阅最近之日结单及月结单。

证券交收

所有联交所买卖均须于T+2日交收。「交收指示的交易」则在双方参与者议定的交收日交收。证券交收程序经由每天进行的多批交收处理程序按时执行，或依付方经纪输入的交付指示即时执行。倘若付方参与者的股份户口内有足够数量的股份，投资者交收指示获投资者户口持有人在经纪或託管商（同时为中央结算系统参与者）在其指定交收日确认后，便会进行交收，否则，此「投资者交收指示的交易」便会在多批交收处理程序执行或透过输入交付指示进行交收。

两种交收方法均容许中央结算系统对参与者的股份户口进行电子记账。在每次多批交收处理程序进行时，付方结算参与者股份户口内的股份会自动记除，并记存入收取方结算参与者的股份户口内。付方参与者亦可选择，或按交易对手要求，透过输入交付指示进行即时交收。每项交付指示一经输入，便会即时生效，惟付方参与者的股份户口内必须存有足够的股份供作交收。

经纪和託管商（同时为中央结算系统参与者）的已交收或未交收数额，均可透过中央结算系统终端机即时查询。而投资者户口持有人则可透过「结算通」电话系统或互联网查询。此举有助参与者查察其交收活动。

款项交收

香港结算为所有以「货银对付」方式交收的交易提供款项交收服务，即在中央结算系统内交付证券后交收款项。以「持续淨额交收」制度交收的买卖，均以货银对付方式交收。至于「已划分的买卖」，「交收指示的交易」 和「投资者交收指示的交易」，参与者可选择以「货银对付」方式或「毋须付款」方式进行交收。如交易以毋须付款方式进行交收，参与者会在中央结算系统以外进行款项交收，香港结算并不参与款项交收安排。参与者亦可选择以即时货银对付方式进行交收「交收指示的交易」和「投资者交收指示的交易」。在即时货银对付系统下，香港结算收到香港银行同业结算有限公司的付款确认后，便即时发放有关股票予付款方参与者。

参与者须在指定银行开设一个户口，并授权香港结算可于该指定银行户口以电子指示形式存账或扣账。参与者因交收或其他财务 责任而应对香港结算支付或收取的款项，会以账面形式记录于参与者的「款项记账」。交收程序经香港银行同业结算有限公司的结算系统对参与者的指定银行户口作存账或扣账。

经纪和託管商（同时为中央结算系统参与者）可在交收日当天，透过中央结算系统终端机查询其已交收或未交收数额的款项责任。 而投资者户口持有人亦可透过「结算通」电话系统或互联网查询这些资料。

结算參与者就聯交所买卖的每一个股份数额经进行持续淨额交收后，其有关的款项数额将会互相抵销，只馀该名参与者应收或应付的款项淨额。香港结算不会迟于每一交收日结束时，向该名参与者的指定银行户口发出直接记存或记除指示进行交收。

如「已划分的买卖」、「交收指示的交易」和「投资者交收指示的交易」是以货银对付和即时货银对付方式进行交收，香港结算会以辅助人的身份向有关参与者的指定银行发出电子收付款指示，以完成付款程序。